¿Necesito un fideicomiso, o solo un testamento?
Depende de sus bienes y sus metas. Un fideicomiso revocable en vida evita la sucesión judicial (probate) y mantiene sus asuntos privados; muchas familias lo combinan con un testamento para la tutela de hijos menores. Le diremos con honestidad qué le conviene — en una llamada rápida con un abogado.
¿Qué pasa si quedo incapacitado, no solo si fallezco?
Para eso son exactamente el Poder Notarial Duradero y la Designación de Tutela Médica. Mantienen a las personas de su confianza a cargo de sus finanzas y su cuidado médico sin que un tribunal tenga que intervenir nunca.
¿Cuánto tiempo toma?
La mayoría de los planes se redactan en un par de semanas después de su consulta — y más rápido cuando el tiempo apremia. Le daremos un cronograma claro desde el principio.
¿Pueden encargarse de todo en español?
Sí. Ambos socios son completamente bilingües y manejamos todo su plan en inglés o en español.
¿Qué sucede en la primera llamada?
Usted se reúne directamente con un abogado. Escuchamos, respondemos sus preguntas y le explicamos exactamente qué debería incluir su plan y cuánto cuesta, para que pueda decidir con total claridad.
¿Cómo cobran por la planificación patrimonial?
Tarifa plana (flat fee). Después de su consulta le damos un solo precio fijo por su plan por adelantado — para que conozca el costo total antes de empezar, sin sorpresas por hora.
¿Cómo afecta el homestead de Florida a mi plan?
Las protecciones de homestead de Florida resguardan su residencia principal de la mayoría de los acreedores, pero también restringen cómo puede dejarse la casa — por ejemplo, si tiene cónyuge o hijos menores. Construimos su plan en torno a las reglas de homestead para que la casa pase como usted desea.
¿Quién criará a mis hijos si algo nos pasa?
Quien usted designe. En su testamento puede nombrar a un tutor para sus hijos menores — de lo contrario, un tribunal decide sin su opinión. Nos aseguramos de que esa decisión quede documentada correctamente bajo la ley de Florida.
Hice un testamento o plan en otro estado — ¿sigue siendo válido en Florida?
Por lo general sí es válido, pero Florida tiene sus propias reglas (homestead, derechos del cónyuge, cómo deben firmarse y notarizarse los documentos) que pueden complicar un plan de otro estado. Revisamos lo que tiene y lo actualizamos para que realmente funcione aquí.
Soy snowbird o tengo propiedad en otro estado — ¿qué debo saber?
Tener bienes raíces en más de un estado puede obligar a su familia a una sucesión por separado en cada estado. Un fideicomiso bien financiado puede contenerlos todos y evitar eso — planificamos en torno a cada propiedad que usted posee.
Mi cónyuge no es ciudadano de EE. UU. — ¿eso cambia algo?
Puede cambiarlo. Se aplican reglas fiscales distintas a las transferencias a un cónyuge no ciudadano, y una herramienta como un QDOT puede tener sentido. Lo planificamos directamente — muchos de nuestros clientes son familias internacionales.
¿Qué significa “financiar” mi fideicomiso?
Financiar es el paso de transferir realmente los bienes al fideicomiso — poner su casa a nombre del fideicomiso, cambiar la titularidad de las cuentas y actualizar los beneficiarios. Un fideicomiso solo protege lo que se ha transferido a él, así que nosotros nos encargamos de ese paso en lugar de dejarle una carpeta y una lista de tareas.
